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散户大战华尔街后,扒一扒海外华人用的什么券商?

2021年发生在美股市场的散户大战华尔街,除了交易双方引人关注外,以互联网券商罗宾汉(Robinhood)为代表的零佣金交易平台同样吸引了足够多的眼球。除了罗宾汉外,海外华人更倾向使用中资互联网企业提供的服务,三家同样提供零佣金交易美股的中资互联网券商进入大众视野。

2021年发生在美股市场的散户大战华尔街,除了交易双方引人关注外,以互联网券商罗宾汉(Robinhood)为代表的零佣金交易平台同样吸引了足够多的眼球。除了罗宾汉外,海外华人更倾向使用中资互联网企业提供的服务,三家同样提供零佣金交易美股的中资互联网券商进入大众视野。

根据已经在美股上市的富途证券和老虎证券公布的最新数据显示,富途牛牛App注册用户数达1040万,开户客户数达117.3万,同比增长80%;老虎证券开户客户数也突破了100万。微牛证券的用户量虽然没有公布,但用户数也超过1000万。三家中资券商占据了海外华人炒美股的大部分市场。

富途证券:

富途证券2009年成立,2018年在美国纳斯达克上市。

富途证券创始人兼董事长为李华,是腾讯第18号员工。2004年腾讯控股在港股上市后,炒港股成李华业余爱好。李华曾说:“我登录某个港股交易软件,发现界面设计得就像上个世纪80年代的样子。”随后,李华在2009年创业,2010年开发交易软件。在上市之前,富途证券的三轮融资都是腾讯、经纬、红杉投资,其中腾讯三轮连续领投。

港股市场中,富途证券持有第1、2、3、4、5、7、9类金融牌照,已将10类SFC常见牌照中的7类收入囊中。此外,MooMoo(富途)是第一家获得美股牌照的中资港美股券商,截止2020年三季度,富途在中国香港、美国、新加坡及欧洲等地已经拿下31块金融牌照和资质,牌照版图已遍及全球。

MooMoo是纳斯达克上市公司富途控股于2018年推出的、专为美国投资者设计的美股交易App—— 富途牛牛国际版。

老虎证券:

老虎证券成立于 2014 年,2019年上市。

创始人是巫天华,毕业于清华计算机系本硕。创业之前,他曾在网易有道工作八年,长期负责后端开发。因为多家中国互联网企业赴美上市,巫天华在关注行业动态的同时,也在进行美股交易。

但在交易一段时间后,巫天华觉得美股券商的交易软件交互体验很不好,开户冗杂、入金麻烦、费用率高、交易速度慢、无本地化服务且不提供实时数据,但炒美股没得选——因为市面上除了美国券商,剩下的中国传统券商开展美股业务的寥寥无几。

巫天华和合伙人决定自己做一个交易软件,把之前编写的小工具系统化、产品化。随后正式成立老虎证券。

2019 年 3 月 20 日,老虎证券在纳斯达克上市,并在当年以 940 万美金全资收购了美国券商 Marsco Investment Corporation(即美股TradeUP的由来),获得了美股的清算牌照。

微牛证券

微牛证券2016年成立,是福米科技旗下的互联网券商。

和已经上市的富途证券和老虎证券一样,微牛证券的创立同样是因为一个程序员觉得炒海外的股票不方便。当时还在阿里巴巴担任高管的王全安,和伙伴一起做了一个行情App,这是微牛的早期版本。这款软件提供了全球主要资本市场的行情数据,并且免费提供给用户。2016年3月,王安全正式创建福米科技。2016年9月,行情产品正式上线。

2018年1月,微牛正式获得美国金融业监管局(FINRA)和美国证券交易委员会(SEC)批准,成为美国持牌证券经纪商,创下中资在美持牌最快纪录。到了2020年1月,公司正式拿到香港证券经纪牌照。9月,微牛港股交易服务上线。微牛正式成为提供美港股交易服务和全球8大金融中心20余家交易所行情数据的综合金融平台。

只用了4年时间,微牛从一个简单的行情软件,发展至覆盖220个国家/地区、1400万用户的行情获取和资产管理平台。

伴随用户的迅速增长,福米科技的融资金额也这迅速增加。2016 年 3 月完成 5000 万元人民币天使轮融资,投资方为小米科技和顺为资本;2017 年 4 月完成第二轮 1.2 亿元人民币融资,由东方弘道资本领投,墨白资本和顺为资本跟投;2018 年 7 月完成第三轮 2 亿元人民币融资,由博将资本领投,墨白资本、弘道资本和德晖资本跟投。

而在2019年7月,福米科技完成新一轮 2.5 亿元融资,投资方是诺亚财富旗下歌斐资产。

之所以选择美国市场作为证券交易运营的始发地,微牛证券副总裁易新宇接受媒体采访时表示:“美国有着最先进的金融理念和金融制度,投资者的投资需求亟待满足。另外,若能够率先拿下美国市场,并建立一定优势,对于公司未来进入其他市场,会是非常大的优势。而作为最具全球化视野、金融规则最为复杂、金融流动性最好的市场,美国也是公司一定要拿下的第一个市场。”

对于微牛证券如何做到0佣金,易新宇回应道,与传统券商不同,微牛在美国没有一名地面销售人员,展业和服务完全通过互联网完成,具备天然的成本优势。当用户规模足够大时,边际成本则几乎趋近于零,这是能够做到0佣金的前提。另一方面,向用户提供0佣金交易服务,并不代表公司没有收入。易新宇表示,美国非常重视市场流动性,做市商制度是美股非常有特色的制度之一。这一制度下,做市商或交易所会向提供流动性的机构支付费用,所以公司依然收取佣金,只不过不是向用户收,而是向做市商或交易所收取。

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